Hazine ve Maliye Bakanlığı, yasa dışı bahis ve kara para aklama faaliyetlerini engellemek amacıyla yeni tedbirleri hayata geçiriyor. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından yayımlanan tebliğle birlikte, kayıt dışı ekonomiyle mücadele kapsamında bankalar arası transferlere yeni kurallar getirildi.
200 bin TL ve üzeri işlemlerde açıklama zorunlu
Yeni düzenlemeye göre, 200 bin TL ve üzerindeki para transferlerinde göndericinin işlem için açıklama girmesi zorunlu olacak. Bu açıklamanın en az 20 karakterden oluşması gerekecek. Düzenleme, hem internet ve mobil bankacılık işlemlerini hem de ATM üzerinden yapılan para transferlerini kapsayacak.
Mobil bankacılıkta detaylı bilgi şartı
Mobil ya da internet bankacılığı üzerinden aynı kişiye gün içinde yapılan toplam transfer tutarı 200 bin TL’yi geçtiğinde, sistem kullanıcıdan işlem amacı veya içeriğini açıklamasını talep edecek. Böylece yüksek tutarlı transferlerin nedeni kayıt altına alınacak.
ATM’lerde "akıllı klavye" dönemi
Bankalar, ATM’lerde yapılacak yüksek tutarlı para transferlerinde kullanıcıya “akıllı klavye” ekranı sunacak. Bu ekranda transferin gerekçesi yazılmadan işlem tamamlanamayacak.
Şeffaflık ve caydırıcılık hedefi
Yetkililer, yeni düzenlemenin finansal sistemin şeffaflığını artıracağını ve kara para ile mücadelede caydırıcı rol oynayacağını belirtiyor. Böylece hem banka işlemleri daha izlenebilir hale gelecek hem de yasa dışı finansal faaliyetlerin önüne geçilmesi hedefleniyor.